Répartition TL; DR
- La Banque centrale du Nigéria (CBN) a infligé une amende à trois banques commerciales pour avoir enfreint sa directive sur les transactions en crypto-monnaie.
- Access Bank, Stanbic IBTC Bank et UBA sont tombées sous le coup des sanctions.
- CBN ne prend pas en charge les crypto-monnaies.
La Banque centrale du Nigéria (CBN) a sanctionné trois banques commerciales du pays en raison de leur non-respect de la directive CBN, qui interdit aux systèmes bancaires d’aider les clients dans les transactions de crypto-monnaie. Les banques commerciales participantes sont Access Bank, Stanbic IBTC (filiale nigériane de Standard Bank Group LTD) et United Bank for Africa (UBA). Trois institutions financières ont été condamnées à payer 800 millions de livres sterling d’amendes.
Le 5 février 2021, Apex Bank a publié une circulaire ordonnant à toutes les banques de fermer les comptes clients utilisés pour toute forme de transactions de crypto-monnaie.
Access Bank a subi l’essentiel de la sanction financière car il lui a été demandé de payer 500 millions de livres sterling pour avoir omis de fermer les comptes de nombreux clients impliqués dans des transactions d’actifs virtuels, selon une soumission déposée auprès de Nigerian Exchange Ltd. Pendant ce temps, CBN a découvert des transactions de crypto-monnaie dans le système UBA, qui a conduit la banque à être condamnée à payer la somme de 100 millions de livres.
Standard IBTC a également été condamné à une amende de 200 millions de livres sterling pour avoir enfreint la même directive lorsqu’il a été soupçonné que deux comptes étaient impliqués dans des transactions de crypto-monnaie. Cela a été déclaré lors d’une conférence téléphonique avec les investisseurs de la banque par le PDG de Stanbic IBTC, Wole Adenyi. Cependant, il a déclaré que la banque s’était pleinement conformée aux instructions de CBN et que ces transactions n’avaient probablement pas été détectées.
CBN continue de lutter avec les crypto-monnaies.
CBN, ainsi que d’autres institutions financières qui ont imposé une interdiction absolue ou implicite des crypto-monnaies, ont cité l’anonymat du système crypto comme l’une des raisons d’une telle directive. Selon Apex Bank, cette caractéristique fait de l’actif numérique un véhicule approprié pour des activités criminelles telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
En effet, la Banque centrale du Nigéria n’a jamais été fan des crypto-monnaies. En 2017, la plus grande banque a interdit aux institutions bancaires de détenir, d’utiliser ou de négocier toute forme de monnaie numérique. CBN a également émis un avertissement à ses citoyens concernant l’investissement dans les crypto-monnaies. Il a déclaré que ces investissements n’étaient pas protégés par la loi et a ajouté que les citoyens investissant dans les crypto-monnaies le faisaient « à leurs risques et périls ». Ces actions de la banque centrale ont été suivies d’une interdiction de trois ans pour les banques d’effectuer des paiements sur les transactions de crypto-monnaie. Pour garantir cela, CBN a ordonné la fermeture des comptes qui échangent des crypto-monnaies.
Cependant, la crypto-monnaie n’est pas illégale au Nigeria; La directive de la banque centrale oblige les banques à effectuer uniquement des transferts d’argent liés aux crypto-monnaies. Les citoyens peuvent toujours posséder des crypto-monnaies et les échanges de crypto continuent de fonctionner dans le pays.
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