Comment se déroulent les escroqueries P2P ? 5 façons d’éviter les escroqueries P2P

Les crypto-monnaies sont construites sur des blockchains, ce qui les rend sécurisées et difficiles à pirater. Leur haut niveau de sécurité permet d’effectuer des transactions en toute sécurité, y compris des transactions P2P.

Mais les escrocs cherchent toujours des moyens de frauder les gens de leurs fonds en contournant le processus de transaction normal, et les transactions P2P ont attiré leur attention. Les mauvais acteurs utilisent différentes méthodes dont vous devez être conscient, vous pouvez donc être prudent chaque fois que vous souhaitez effectuer une transaction P2P.

Escroqueries dans les transactions P2P

Les échanges P2P impliquent que deux personnes échangent des crypto-monnaies entre elles sans avoir besoin d’un intermédiaire ou d’un tiers. Lorsque vous effectuez une transaction P2P, vous êtes entièrement responsable : vous décidez quand et à qui acheter et vendre, votre option de paiement et de nombreux autres paramètres à votre guise.

La réglementation concernant les transactions P2P est un peu assouplie car il n’y a pas d’implication directe de tiers dans les transactions. Pour cette raison, les mauvais acteurs essaient d’escroquer les personnes qui ne font pas assez attention lors des transactions.

Comment fonctionnent les escroqueries P2P

Voici quelques façons dont les escroqueries P2P sont exécutées.

Fausse banque

Un acheteur envoie une fausse alerte de crédit au vendeur, afin que le vendeur puisse confirmer le paiement et finaliser la transaction. Étant donné que le vendeur a reçu une alerte de crédit, il peut ne pas prendre la peine de vérifier son compte pour confirmer que l’argent a bien été envoyé. De cette façon, le vendeur libère les fonds en échange de rien.

Double Identité

Un vendeur peut utiliser d’autres moyens pour indiquer aux acheteurs où envoyer leurs fonds. Une fois que l’acheteur a envoyé l’argent, le vendeur commencera à prétendre que la transaction n’a pas été finalisée puisqu’il n’a pas reçu l’argent. Dans ce cas, le vendeur ne libérera pas les fonds déjà bloqués afin d’être payé deux fois.

Pour que cela se produise, le vendeur communique souvent avec les acheteurs en privé, généralement en dehors de la plateforme de trading P2P. Ainsi, même si l’acheteur signale un tel cas, il peut n’y avoir aucune preuve valable d’une telle transaction car il n’y a aucun enregistrement sur la plateforme et l’argent a été envoyé sur un compte qui ne porte pas les coordonnées du vendeur.

Faux support client

Les escrocs peuvent vous proposer de vous aider à résoudre un problème avec votre plate-forme P2P sous le couvert d’un représentant officiel du client. Ils peuvent vous envoyer des liens qui vous redirigeront vers un site Web similaire à celui d’origine. Se connecter avec vos coordonnées sur un tel site Web leur donnera accès à vos coordonnées, avec lesquelles ils pourront retirer tous vos fonds ou mener d’autres activités frauduleuses.

Faux reçus ou faux

Les escrocs forgent des captures d’écran et d’autres preuves pour affirmer qu’ils ont payé et effectué leur part de la transaction. Ils le font pour faire pression sur le vendeur afin qu’il débloque des fonds même si la transaction n’a pas été confirmée sur le compte du vendeur. Un vendeur qui tombe dans le panneau ne libère le fonds qu’en échange et n’obtient rien en retour.

5 façons d’éviter les escroqueries P2P

Vous trouverez ci-dessous des moyens d’éviter de devenir la proie de ces activités frauduleuses.

1. Assurez-vous d’enregistrer les transactions

Trouvez toujours un moyen d’enregistrer vos transactions comme preuve que vous les avez effectuées. Vous pouvez prendre fréquemment des captures d’écran pour avoir des preuves contre un client frauduleux ou la plateforme P2P que vous utilisez.

2. Confirmez toujours les transactions sur votre compte

C’est un bon moyen d’éviter les faux virements. Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille pour confirmer que vos transactions ont réussi. Ce n’est pas une bonne idée de se fier à la preuve de l’acheteur. Assurez-vous de le confirmer vous-même à partir de votre compte avant d’autoriser les transferts cryptographiques.

3. Négociez sur des plateformes sécurisées

Il peut être préférable de négocier sur des bourses réputées, car ces bourses disposent de mesures de sécurité solides pour protéger leurs utilisateurs. Certains échanges exécutent des processus de vérification d’identité pour vous protéger contre le commerce avec de faux comptes et identités.

Certaines bourses offrent un service d’entiercement qui leur permet de verrouiller les fonds à traiter jusqu’à ce que les parties concernées aient confirmé que les transactions ont été effectuées. S’assurer que vous effectuez des échanges avec un tel service vous offre une protection accrue.

N’oubliez pas de rechercher des avis honnêtes en ligne et hors ligne (si possible) sur la plate-forme P2P que vous souhaitez utiliser avant d’acheter pour savoir ce que les personnes qui ont utilisé la plate-forme ont à dire sur leurs expériences. N’oubliez pas qu’utiliser un échange avec des niveaux de sécurité élevés ne sert à rien si vous n’êtes pas prudent.

4. N’interagissez que sur les chaînes officielles

Ne répondez à aucun message provenant d’une plate-forme ou d’un canal qui prétend répondre à votre demande ou plainte s’il ne provient pas de la ligne officielle de l’échange P2P. Évitez d’envoyer vos coordonnées à des représentants non officiels pour vous aider en cas de problème.

Pour ce faire, assurez-vous d’utiliser un échange qui dispose d’un support actif afin que vous puissiez toujours obtenir des réponses à vos plaintes et requêtes sans délai. Vous pouvez tester les canaux d’assistance avant d’en avoir besoin pour voir leur vitesse de réponse et déterminer la méthode qui vous convient le mieux.

Lors du trading, il est toujours préférable de s’en tenir à la communication avec l’autre partie, que ce soit l’acheteur ou le vendeur, sur la plateforme de trading pour freiner les activités des escrocs. Le maintien de la communication sur la plate-forme rend également difficile pour quelqu’un de soulever de fausses disputes contre vous.

5. Évitez les commerçants avec un faible taux d’achèvement des transactions

Les plates-formes P2P vous permettent généralement de voir le nombre de transactions réussies ou le taux de réussite d’un trader par rapport au nombre de transactions tentées par le trader. Le numéro peut vous en dire beaucoup sur un commerçant, et avec cela, vous pouvez décider de commercer avec lui ou non. Assurez-vous de vous en tenir aux commerçants qui ont des taux d’achèvement des transactions élevés et qui ont également effectué de nombreuses transactions. Un examen peut également vous faire savoir ce que d’autres ont vécu. Prenez le temps de lire ce que d’anciens clients ont écrit sur le commerçant.

Restez toujours vigilant

Il est plus facile de perdre de l’argent que d’en gagner, d’où l’importance d’être vigilant afin de ne pas vous faire voler votre argent durement gagné. Assurez-vous d’être prudent à chaque mouvement que vous faites en essayant d’effectuer une transaction P2P, car toute erreur peut être irréversible.