12 sites, applications et cours gratuits pour stimuler la littératie financière en 2023

La littératie financière est une compétence essentielle qui permet aux individus de prendre des décisions éclairées concernant leur argent, de gérer leurs finances et de planifier l’avenir. Que vous soyez débutant ou que vous cherchiez à faire passer vos connaissances financières au niveau supérieur, Internet offre de nombreuses ressources gratuites pour vous aider à améliorer votre littératie financière en 2023.

Dans cet esprit, voici 12 sites, applications et cours gratuits pour vous aider à améliorer vos connaissances financières et à prendre de meilleures décisions concernant votre argent.

1. Karma de crédit

Credit Karma est l’une des ressources de littératie financière les plus complètes disponibles aujourd’hui. En mettant l’accent sur les cotes de crédit et la gestion financière, ce site gratuit et cette application mobile offrent une mine d’informations et d’outils pour vous aider à améliorer votre littératie financière et à atteindre vos objectifs.

L’application Credit Karma offre un suivi de la cote de crédit, des recommandations financières personnalisées et un accès gratuit aux informations sur les rapports de solvabilité des principaux bureaux de crédit. Vous pouvez également consulter et comparer les offres de cartes de crédit, de prêts et d’assurances. Que vous cherchiez à améliorer votre pointage de crédit, à économiser de l’argent ou à mieux comprendre vos finances, Credit Karma est une ressource essentielle pour quiconque cherche à prendre le contrôle de son avenir financier.

Télécharger : Credit Karma pour Android | iOS (Gratuit)

2. YNAB (vous avez besoin d’un budget)

You Need a Budget (YNAB) est une application de budgétisation qui vise à permettre aux utilisateurs de prendre le contrôle de leurs finances en créant un budget mensuel et en suivant leurs dépenses. Les quatre règles de YNAB sont conçues pour changer votre relation avec l’argent et fournir des étapes simples et réalisables pour aligner vos habitudes de dépenses sur vos objectifs financiers.

Semblable à d’autres applications de budgétisation, YNAB offre une synchronisation en temps réel avec votre banque, un suivi des objectifs et des rapports de dépenses ; cependant, YNAB va au-delà de ses ressources pédagogiques. La chaîne YouTube YNAB propose une liste de lecture complète dédiée à la mise en route et à la réussite de la méthode YNAB de gestion de l’argent sans stress.

3. Menthe

Créée par les créateurs de Credit Karma et TurboTax, Mint est une application gratuite de finances personnelles qui aide les utilisateurs à gérer leurs finances en suivant leurs dépenses, en créant un budget et en surveillant leurs factures. Mint se connecte aux comptes bancaires et aux cartes de crédit des utilisateurs pour importer automatiquement les transactions, ce qui facilite le suivi des dépenses et de la budgétisation.

Mintsights™ de l’application fournit aux utilisateurs des catégories de dépenses personnalisées et des suggestions de budget personnalisées et alerte les utilisateurs lorsque les factures sont dues. C’est le guichet unique ultime pour la gestion des finances personnelles.

Télécharger : Menthe pour Android | iOS (Gratuit)

4. BadCredit.org

BadCredit.org est un site Web d’éducation financière qui vise à aider les personnes ayant un crédit faible ou sans crédit à améliorer leur situation financière. Le site Web offre un large éventail de ressources, notamment des articles sur l’amélioration du crédit, des guides sur la consolidation de dettes et des conseils sur le choix d’une carte de crédit pour se constituer un crédit.

En ce qui concerne les fonctionnalités qui se démarquent, le Guide du consommateur sur les rapports et les scores de crédit gratuits de BadCredit compile des informations sur tous les principaux spécialistes du marketing des rapports de crédit, en les ventilant par frais applicables, bureaux de rapport de crédit et fonctionnalités. En outre, le blog BadCredit publie régulièrement des entretiens avec des acteurs du secteur représentant des coopératives de crédit, des agences de redressement de crédit et des outils de finances personnelles prometteurs, afin que vous puissiez découvrir des ressources pour concrétiser vos objectifs de finances personnelles.

5. CardRates.com

CardRates.com est une ressource complète pour les comparaisons de cartes de crédit. Le site propose des examens approfondis de diverses cartes, ventilées de manière pratique par caractéristiques de la carte, pointage de crédit nécessaire et émetteur.

La section Conseils du site propose des comparaisons de cartes de niche, ainsi que des commentaires d’experts sur des sujets financiers plus larges, de l’inflation aux investissements. Vous pouvez également suivre les experts CardRates sur Twitter pour rester au courant des dernières discussions sur l’optimisation des finances personnelles.

6. Investopedia.com

Investopedia.com est un site Web complet d’éducation financière qui fournit une mine d’informations sur les finances personnelles, l’investissement et le trading. Il propose des articles, des tutoriels et des vidéos sur divers sujets financiers, ce qui en fait une excellente ressource pour quiconque cherche à améliorer sa littératie financière. L’objectif principal du site Web est de fournir une éducation financière accessible et complète, et il y parvient en offrant des explications claires et des exemples de concepts financiers.

Le simulateur boursier d’Investopedia est sans doute sa fonctionnalité la plus précieuse. L’outil permet aux utilisateurs de s’entraîner à investir sans risquer de l’argent réel. Il s’agit d’une expérience réaliste, comprenant des données de marché en temps réel, des frais de commission et la possibilité d’acheter et de vendre des actions. Cela devrait donc être votre première étape sur la route de l’investissement en actions.

7. Cachette

Stash.com propose une application mobile qui offre une approche unique de l’investissement, la rendant facile et accessible à tous, quelle que soit leur expérience en matière d’investissement. L’application offre une gamme d’options d’investissement, y compris des fonds négociés en bourse (ETF), des actions individuelles et des obligations. Il fournit aux utilisateurs des suggestions d’investissement personnalisées en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque.

Stash est idéal pour les nouveaux investisseurs car vous n’avez pas besoin de maîtriser parfaitement le jargon financier avant de profiter des opportunités d’investissement. De plus, avec le portefeuille intelligent de Stash , vous pouvez adopter une approche non interventionniste pour investir automatiquement, ce qui génère un portefeuille diversifié en fonction de votre situation financière.

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8. Robinhood

Concurrent de Stash, Robinhood est une application d’investissement populaire qui propose des transactions sans commission sur les actions, les ETF, les options et les crypto-monnaies. L’interface conviviale de l’application et ses nombreuses ressources de formation en font une excellente ressource pour les personnes qui découvrent l’investissement ou qui cherchent à investir avec des fonds limités.

Robinhood a récemment lancé Robinhood Retirement, qui permet aux utilisateurs de l’application d’ouvrir un compte IRA, traditionnel ou Roth. « Le produit IRA de Robinhood offre une contrepartie de 1 % de Robinhood sur chaque dollar éligible versé au compte », rapporte un article sur Fortune.com . « Pour la première fois, les épargnants qui ne bénéficient pas actuellement d’une contrepartie de l’employeur (comme les travailleurs à la demande) peuvent faire fructifier leur épargne-retraite. »

Il s’agit d’un outil incontournable qui change la donne dans la gestion des finances personnelles. Si vous n’êtes toujours pas vendu, consultez notre comparaison de Robinhood, Stash et Acorns, trois applications d’investissement populaires.

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9. Coinbase

Coinbase est un échange de crypto-monnaie qui permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre et de stocker des crypto-monnaies, notamment Bitcoin, Ethereum et Litecoin. Nous louons constamment Coinbase comme la meilleure plate-forme d’échange de crypto, et son application mobile est extrêmement conviviale.

Coinbase propose une gamme d’outils et de ressources pour aider les utilisateurs à comprendre et à investir dans la crypto-monnaie. L’interface intuitive de l’application et son engagement envers la sécurité en font une excellente ressource pour quiconque souhaite investir dans la crypto-monnaie.

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10. PocketSmith

En août 2022, l’application gratuite de finances personnelles Pocketbook a fermé ses portes. Une alternative Pocketbook basée sur le Web, PocketSmith invite les utilisateurs à transférer de manière transparente leurs données Pocketbook et à profiter de plus de fonctionnalités. Par exemple, la fonction d’agrégation de comptes bancaires vous permet d’afficher vos comptes dans une seule application, y compris la prise en charge de plusieurs devises et la conversion de devises. Vous pouvez également trier et filtrer les transactions, modifier les noms de compte pour une gestion financière simplifiée et générer des rapports sur les revenus et les dépenses.

L’application mobile PocketSmith Sidekick fonctionne en tandem avec l’application Web, vous permettant de gérer vos finances en déplacement.

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11. Cours EdX : Planification des risques et de la retraite

Si vous êtes intéressé par la planification de la retraite, pensez au cours Planification des risques et de la retraite d’EdX . Ce cours en ligne gratuit et à votre rythme couvre les principes d’assurance (assurance vie, biens et accidents), la planification de la retraite et la planification des investissements.

Dirigé par des professeurs et chargés de cours expérimentés en finance, le cours est conçu pour les personnes qui souhaitent acquérir une solide compréhension de la littératie financière et acquérir les compétences et les connaissances dont elles ont besoin pour planifier leur avenir. Et si vous choisissez de passer à un forfait payant, vous débloquerez l’accès aux supports de cours indéfiniment.

12. Cours Udemy : Finances personnelles 101

Pour une leçon plus large sur les finances personnelles, nous recommandons le cours Personal Finance 101 d’Udemy . Après seulement trois heures de didacticiels vidéo en ligne, vous repartirez avec une compréhension complète des sujets liés aux finances personnelles, notamment la constitution d’un crédit, la production d’une déclaration de revenus et la gestion des finances lors de changements de vie tels qu’un divorce ou un accouchement.

En passant à un plan payant, vous aurez accès aux sessions de questions-réponses des instructeurs et à un certificat d’achèvement, mais cela n’est vraiment pas nécessaire pour la portée du cours. Le matériel vidéo gratuit fournit à lui seul les bases ; à partir de là, vous pouvez approfondir vos connaissances financières en utilisant l’une des autres ressources de cet article.

Améliorez votre littératie financière en 2023 et au-delà

Offrez-vous les connaissances et les outils dont vous avez besoin pour prendre le contrôle de vos finances. Grâce à ces 12 ressources gratuites et peu coûteuses, vous pouvez améliorer votre littératie financière, gérer votre argent, investir en bourse et préparer votre retraite. Choisissez parmi diverses plateformes et cours en fonction de votre style d’apprentissage et de vos besoins financiers. Que vous préfériez des applications de budgétisation interactives, des cours en ligne approfondis ou des ressources pédagogiques, cette liste contient tout ce dont vous avez besoin pour réussir financièrement en 2023 et au-delà.