Les fraudeurs prétendent être des membres de la famille pour obtenir votre argent

Les fraudeurs prétendent être des membres de la famille pour obtenir votre argent

Vous ne pensez probablement pas que vous serez victime d’une arnaque par un escroc prétendant être un membre de votre famille, mais de nombreuses personnes ont déjà été victimes d’une arnaque. Au moment où l’argent change de mains, il est trop tard pour faire quoi que ce soit, alors assurez-vous que vous et les membres de votre famille gardez un œil sur ce stratagème insidieux.

Comment fonctionne l’arnaque

Cette arnaque n’est peut-être pas nouvelle, mais elle a définitivement le vent en poupe, notamment avec l’utilisation de la plateforme de messagerie instantanée WhatsApp. Comme les autres escroqueries, il s’agit d’une escroquerie basée sur le désir de la victime de faire implicitement confiance à la personne à qui elle parle. Malheureusement, beaucoup ont été pris de cette façon.

Dans l’itération la plus fréquemment signalée de cette arnaque, un escroc se fait passer pour un membre de la famille, prétendant avoir perdu son téléphone et avoir un nouveau numéro. Cela peut être accompagné d’une histoire larmoyante, comme la façon dont ils ont perdu toutes leurs photos ou qu’ils ne peuvent pas accéder à leurs services bancaires en ligne ou à d’autres comptes pour le moment.

L’escroc peut connaître les noms d’autres membres de la famille ou de connaissances, ce qui renforce encore la confiance de la victime. L’escroquerie atteint son paroxysme lorsque la victime est, pour une raison quelconque, invitée à payer une facture ou à virer de l’argent sur un compte. Le paiement peut être effectué à l’aide d’un site Web bancaire ou d’une passerelle de paiement d’apparence légitime, ou via PayPal, Venmo, Cash App ou un compte similaire.

Certains escrocs envoient même des informations de compte bancaire au nom de quelqu’un d’autre. Ils peuvent essayer de l’expliquer en disant qu’il s’agit du compte d’un ami ou d’une personne à qui ils doivent de l’argent. Ils promettront de vous rembourser une fois que le fiasco du «téléphone perdu» aura été résolu.

Lorsque la victime se rend compte que quelque chose ne va pas et que l’argent a été transféré, il est souvent trop tard pour faire quoi que ce soit. Les institutions financières n’ont peut-être pas couvert un tel incident comme une escroquerie en ligne parce que l’argent a été envoyé volontairement. PayPal et les autres opérateurs ne peuvent pas annuler la transaction car il n’y a pas de « protection de l’acheteur » pour le paiement en personne.

La même arnaque peut prendre d’autres formes

Au moment d’écrire ces lignes, à la mi-2022, cette arnaque prend de l’ampleur et semble prendre l’apparence d’un « membre de la famille » sur WhatsApp. Mais la fraude n’est pas nouvelle et peut prendre d’autres formes.

Ceci est similaire au spear phishing, où les escrocs ciblent une cible unique (souvent une « baleine ») avec un gros paiement. Cela affecte principalement les entreprises et implique de persuader une personne en autorité supérieure d’autoriser un paiement ou une divulgation. Ces escroqueries sont particulièrement lucratives dans le monde des affaires, où les paiements peuvent être beaucoup plus élevés.

Mais les escrocs peuvent également essayer de se faire passer pour vos amis ou les membres d’organisations proches de vous. Ils peuvent usurper l’identité de l’école de votre enfant, de votre groupe religieux local ou même d’un organisme de bienfaisance ou d’une collecte de fonds.

Vous soupçonnez quelque chose ? donner un coup de main

La règle numéro un est de se méfier immédiatement lorsqu’un membre de la famille proche prétend vous contacter sur un nouveau numéro. Vous devez confirmer en personne ou par téléphone qu’il s’agit de la personne pour qui vous le prenez, même s’il ne vous demande pas immédiatement de l’argent.

Utilisez le dernier numéro de téléphone connu d’un contact potentiel pour appeler rapidement et confirmer. S’ils répondent, vous exposerez l’arnaque. Les escrocs essaieront de vous empêcher de le faire afin de vous précipiter pour vous conformer à leurs demandes avant que vous n’ayez le temps de réfléchir.

Si la personne utilise un service VoIP tel que FaceTime, Facebook Messenger ou Skype, vous pouvez essayer de la contacter sur ces plateformes. Étant donné que ces services sont généralement associés à un compte et pas seulement à un numéro, l’obtention d’une nouvelle carte SIM et d’un nouveau numéro de téléphone ne les affectera pas.

Encore une fois, ne cédez pas à la pression. Même si la personne qui vous contacte semble désespérée de résoudre un problème financier, si c’est une personne honnête, elle comprendra probablement une fois que vous lui aurez expliqué pourquoi vous avez été si prudent au départ.

Comment les escrocs vous ciblent

Les escrocs peuvent cibler un grand nombre de personnes dans l’espoir que quelqu’un mord à l’hameçon, ou ils peuvent être plus prudents dans leur sélection. Cette arnaque est plus susceptible de fonctionner si l’escroc parvient à gagner la confiance de la victime, ce qui nécessite d’en savoir plus sur sa cible.

Les sites Web de réseaux sociaux tels que Facebook ou Instagram peuvent fournir à un escroc tout ce dont il a besoin pour une attaque convaincante. Les amis et les membres de la famille peuvent être répertoriés sur votre profil, d’autant plus que Facebook vous permet de publier ces liens familiaux directement sur votre profil.

Même si vous n’avez pas tout mis en œuvre pour répertorier ces informations, l’accès à votre profil peut suffire. Un escroc peut regarder vos amis et connecter les gens par leur nom de famille, ou simplement voir qui discute et commente les publications. Il en va de même pour vos connaissances les plus proches du monde réel, qui peuvent apparaître sur des photographies ou sur des reçus.

Pour les escrocs ciblés sur les entreprises, le site Web de votre entreprise peut fournir une liste complète des employés. Certains d’entre eux contiennent même des adresses e-mail afin que n’importe qui puisse les contacter. Cette hiérarchie peut aider l’escroc à choisir des cibles idéales, des personnes qu’il personnifie ou des personnes qu’il peut nommer dans des e-mails pour instaurer la confiance.

Actions que vous pouvez entreprendre

L’une des meilleures choses que vous puissiez faire est de bloquer votre profil Facebook. Moins il y a d’informations personnelles librement disponibles en ligne, mieux c’est. Masquez votre liste d’amis, rendez les messages passés privés et supprimez votre profil des moteurs de recherche. Cela vaut pour tous les types de fraude, de l’usurpation d’identité aux attaques d’ingénierie sociale comme celle-ci.

Sachez que même si vous acceptez les paramètres de confidentialité stricts de Facebook, vous pouvez toujours être ciblé en utilisant les informations que vous y fournissez. Si le compte d’un ami est compromis, un escroc potentiel peut l’utiliser pour recueillir des informations sur une arnaque similaire. Vous devriez également envisager de rendre votre compte Instagram privé si vous en utilisez un.

Soyez toujours vigilant et méfiez-vous des messages « nouveau numéro » et des messages instantanés. Demandez en personne ou par téléphone pour confirmer que la personne à qui vous parlez est bien celle qu’elle prétend être. Si vous ne pouvez pas obtenir de réponse directe, ne donnez suite à aucune demande.

Vous pouvez essayer de signaler les escroqueries et les escrocs aux autorités. Le gouvernement américain dispose d’une ressource pour signaler tous les types de fraude , tout comme le Canada , le Royaume- Uni , l’Australie et la Nouvelle-Zélande .

Autres arnaques à surveiller

Internet est un champ de mines en matière d’escroqueries et d’escroqueries. Soyez à l’affût des escroqueries par SMS, des escroqueries à un appel et des escrocs utilisant des numéros qui ressemblent étrangement au vôtre.

Facebook est également en proie à des escroqueries, y compris de nombreuses escroqueries ciblant le Facebook Marketplace.

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