Les 6 meilleures applications pour maximiser vos récompenses de carte de crédit

Plonger dans le monde des récompenses de carte de crédit pour la première fois peut être intimidant, mais la bonne application peut rendre l’ensemble du processus beaucoup plus facile à gérer.

Les cartes de crédit peuvent vous aider à gagner des milliers de dollars en remises en argent et en points de récompense. Mais y arriver peut être un processus délicat. Heureusement, il est plus facile que jamais de rester à jour sur votre pointage de crédit, de parcourir les meilleures cartes pour vos besoins actuels et de maximiser vos récompenses.

Prêt à faire passer votre jeu de cartes de crédit au niveau supérieur ? Voici les six meilleures applications qui peuvent vous aider à démarrer.

1. Karma de crédit

Commençant comme un moyen de suivre votre pointage de crédit, Credit Karma est depuis devenu un guichet unique pour presque tout ce qui concerne les cartes de crédit ou l’argent en général.

Lancez l’application Credit Karma et vous serez immédiatement accueilli avec deux cotes de crédit distinctes, l’une de TransUnion et l’autre d’Equifax. Les deux scores sont mis à jour quotidiennement, ce qui vous permet de suivre facilement les modifications de votre crédit au fur et à mesure qu’elles se produisent.

Mais Credit Karma fait plus que vous indiquer votre score. Vous pouvez approfondir et obtenir une ventilation de la façon dont votre score est calculé et de ce que vous pouvez faire pour l’améliorer.

Credit Karma proposera automatiquement des cartes de crédit en fonction de votre solvabilité et de vos chances d’approbation. Certains choix de cartes sont même accompagnés d’une garantie Karma. Cela signifie que Credit Karma est si confiant que vous serez approuvé que l’application vous enverra 50 $ si votre demande est rejetée.

L’ensemble des fonctionnalités de Credit Karma comprend des options d’assurance automobile, de prêts personnels, de prêts immobiliers, etc.

Télécharger : Credit Karma pour Android | iOS (Gratuit)

2. Nerd Wallet

NerdWallet est l’un des meilleurs moyens de choisir votre prochaine carte de crédit. Il vous donnera automatiquement des recommandations de carte de crédit en fonction de votre solvabilité, mais vous pouvez même demander à NerdWallet de vous fournir des recommandations de carte personnalisées en fonction de vos besoins actuels.

Vous pouvez rechercher une carte en fonction de différentes catégories telles que les voyages, les remises en argent ou vos habitudes de dépenses mensuelles. NerdWallet choisira ensuite une poignée de cartes qui, selon lui, vous conviennent le mieux. Mieux encore, vous pouvez sélectionner jusqu’à trois cartes à comparer côte à côte. NerdWallet vous donnera ensuite une ventilation de carte facile à comprendre qui comprend des informations telles que les frais annuels, les programmes de récompenses, etc.

Télécharger : NerdWallet pour Android | iOS (Gratuit)

3. Expériane

Bien que les méthodes de paiement numériques remplacent les cartes de crédit physiques, il est toujours extrêmement important de garder le contrôle de votre pointage de crédit. Et Experian est l’un des meilleurs moyens de suivre l’évolution de votre pointage de crédit en ce moment.

Bien que de nombreuses applications puissent calculer votre pointage de crédit, l’un des plus grands avantages de choisir Experian est son modèle de notation. La plupart des applications de cartes de crédit fournissent un score de TransUnion ou d’Equifax, qui utilisent tous deux VantageScore 3.0 pour générer votre pointage de crédit.

D’autre part, Experian utilise FICO Score 8, le même modèle de notation que de nombreuses banques et émetteurs de cartes de crédit utilisent. Cela signifie que votre score Experian est souvent plus proche de ce que les prêteurs voient avant d’approuver ou de rejeter votre demande de carte de crédit.

Mais Experian peut vous donner plus que de simples informations sur votre pointage de crédit. Il offre également une surveillance de crédit gratuite qui peut vous aider à rester en sécurité même si un criminel utilise un skimmer de carte de crédit contre vous. Vous pouvez également voir une ventilation détaillée de votre situation financière globale dans l’application, lire des articles utiles sur la gestion du crédit et de l’argent et parcourir les offres de cartes de crédit sélectionnées pour vous.

Télécharger : Experian pour Android | iOS (gratuit, abonnement disponible)

4. WalletHub

WalletHub facilite la gestion de vos cartes de crédit et peut même vous aider à récupérer votre crédit en pleine forme.

Après avoir lancé WalletHub, vous serez accueilli avec votre pointage de crédit et des offres de carte de crédit mises à jour. Lorsqu’il s’agit de recommander des cartes, WalletHub fait un excellent travail en vous donnant une image claire des avantages de chaque carte, des offres de bonus actuelles et des frais annuels.

WalletHub est également un excellent outil pour vous aider à augmenter votre pointage de crédit plus rapidement. De nombreuses applications recommandent de rembourser la dette pour augmenter votre crédit, mais WalletHub propose un outil de gestion de la dette intégré pour vous aider à le faire.

Vous pouvez utiliser l’application pour suivre vos soldes, vos taux d’intérêt et les dates de remboursement estimées. Il peut même vous aider à mettre en place un plan de paiement personnalisé conçu pour vous aider à augmenter votre crédit et à vous désendetter plus rapidement.

Télécharger : WalletHub pour Android | iOS (Gratuit)

5. MaxRewards

Les récompenses de carte de crédit se présentent sous de nombreuses formes, certaines des plus courantes étant les programmes de points et les bonus d’inscription. Cependant, jongler avec plusieurs offres de bonus et programmes de récompenses peut rapidement devenir un processus délicat. Heureusement, MaxRewards permet de garder un œil sur tout cela plus facilement.

Après avoir lié vos cartes de crédit à l’application, MaxRewards vous donnera une ventilation de votre solde de points actuel, des catégories de bonus et des objectifs de dépenses. Mieux encore, MaxRewards peut suivre vos progrès et vous mettre à jour au fur et à mesure que vous travaillez vers vos objectifs.

MaxRewards permet également de rester facilement au courant des offres de bonus de vos cartes. Les cartes de crédit ont souvent des catégories de bonus renouvelables qui changent d’un mois à l’autre. Profiter de ces offres signifie obtenir une remise supplémentaire sur les achats dans des catégories telles que l’essence, l’épicerie, etc.

MaxRewards peut activer automatiquement ces offres dès qu’elles sont disponibles, ce qui vous permet de maximiser plus facilement la valeur que vous obtenez de vos cartes de crédit.

Télécharger : MaxRewards pour Android | iOS (gratuit, abonnement disponible)

6. Portefeuille de récompenses

Si vous êtes quelqu’un qui veut contrôler totalement les récompenses de votre carte de crédit, AwardWallet pourrait être votre prochain meilleur ami.

Après la configuration initiale, AwardWallet vous fournira une ventilation détaillée de toutes vos transactions récentes par carte de crédit. Cela signifie non seulement vous donner un aperçu de combien vous avez dépensé, mais également calculer combien vous avez gagné en récompenses à chaque achat.

AwardWallet peut même analyser en profondeur vos dépenses et mettre en évidence les récompenses potentielles que vous avez peut-être manquées. Il est également idéal pour vous aider à échanger vos récompenses de carte de crédit pour la valeur maximale possible. En consultant la section blog d’AwardWallet, vous pouvez vous tenir au courant des trucs et astuces, des offres de bonus et des conseils généraux sur les récompenses des cartes de crédit.

AwardsWallet est également idéal pour gérer plusieurs programmes de récompenses. Lier votre compte de messagerie à AwardsWallet permet à l’application d’analyser automatiquement votre boîte aux lettres pour obtenir des informations à jour sur vos programmes de récompenses, vos offres de bonus et même des choses comme les réservations de vols.

Et si vous craignez que votre numéro de carte de crédit ne soit divulgué, soyez assuré que AwardsWallet utilise un cryptage standard pour protéger vos données personnelles.

Télécharger : AwardWallet pour Android | iOS (gratuit, abonnement disponible)

Tirer le meilleur parti de vos cartes de crédit

Fini le temps d’être dans l’ignorance de votre crédit. De nos jours, il est plus facile que jamais de contrôler votre pointage de crédit et de maximiser les récompenses que vous gagnez avec vos cartes de crédit.

Même si vous n’êtes pas un gourou du crédit, choisir la bonne application peut vous aider à augmenter votre pointage de crédit, à choisir votre prochaine carte de crédit et même à vous désendetter plus rapidement. Être intelligent avec vos cartes de crédit pourrait finir par rapporter gros.